充个话费
怎么手机就被“封号”了
还说我涉嫌洗钱？
这究竟是怎么一回事
话费“打折慢充”背后的套路
网友张先生就遇到了这个情况
他在电商平台看到折扣充话费服务
充值300元话费只需花252元
下单成功的张先生
两天后收到充值成功的信息
半个月后
张先生接到通信运营商打来的电话
称其手机号码涉嫌诈骗
按照相关规定将对手机停机
原来这是一种新型的
“打折慢充”洗钱陷阱
它的套路是这样的↓
表面上你自己支付了手机话费
实际上你支付的“话费”
经慢充平台层层传递
最终到了不法分子的账户上
他们再用骗来的资金给你充值
你的手机账户
变相成为犯罪分子“洗钱”过程中的一环
手机号也将面临封禁的后果
诈骗分子除了觊觎你的电话卡
银行卡也是他们的下手对象
“不看征信 快速放款”
“刷刷流水 包你拿到钱”
这样的贷款广告就是“诱饵”
如果你相信了
可能会成为诈骗分子的帮凶！
“刷流水”骗局背后的套路
1
贷款没办成 倒成了电诈“帮凶”
急需用钱的付某就遇到了这种情况
在网上寻求贷款的他被助贷公司联系
声称不需要征信
只要准备一张银行卡并提供流水
即可贷款10万余元
对方还表示可帮助付某做流水
喜出望外的付某便按对方要求
将存入自己银行卡的款项取现
通过这样的操作“刷流水”
事后付某不仅没收到贷款
还被对方拉黑
直到被民警抓获
他才意识到自己的行为涉嫌违法犯罪
目前付某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪
被警方依法采取强制措施
2
“扶贫款”一分没领到 还成了电诈“工具人”
“免费领150万‘扶贫资金’
全程无须缴纳任何费用
只需提供收款账户进行审核”
这种天上掉馅饼的好事
其实也是“刷流水”骗局抛出的“诱饵”
诈骗分子会以申领人银行卡不合格为幌子
提出给事主“包装银行卡流水”
将所谓“专用资金”存入其卡中
再声称给贫困山区做公益转出钱款
以此种方式完成“洗钱”
直到当民警找上门
事主才如梦方醒
上面的两起案例，其实都是利用所谓“包装流水”为由，诱骗群众参与“洗钱”的新型骗局。它们普遍是这样的套路↓
诈骗分子抛出各种“诱惑”，吸引诱骗事主提供个人银行卡。
他们将诈骗所得的钱款存入事主账户内，再让事主去银行取出现金，最后接头人从其手中拿回这笔现金；或者由诈骗分子的洗钱下线，利用事主的银行卡进行转账操作，直至事主的银行卡被冻结。
通过这一系列流程，诈骗所得的钱就被“转移”了，增加了公安机关追查资金的难度。
提供银行卡的事主成为了犯罪链条中的一环，他们非但不能获得所谓贷款、扶贫款等，反倒沦为电诈“工具人”，承担相应的法律后果。
防范“套路”
拒当“工具人”
面对“刷流水”骗局的层层套路
记住这几点可以帮你防范“中招”
测测你的防诈骗水平
看过以上真实案例
再遇到“刷流水”骗局
你还会中招吗？
小编为你准备了几个小测试
看看你的防骗能力精进了没？
全部回答正确
还有机会获得以下精美奖品哦~
抽奖tips
6月24日－7月8日
“全民反诈在行动”宣传月期间
每天上午10点后
在央视新闻客户端搜索“起底电诈”
学习反诈知识 参与互动答题
全部回答正确的网友
都可参与抽奖
有机会获得反诈小熊玩偶一个
记得每天来挑战哦
1.本网（张家口新闻网）稿件下“稿件来源”项标注为“张家口新闻网”、“张家口日报”、“张家口晚报”的，根据协议，其文字、图片、音频、视频稿件之网络版权均属张家口新闻网所有，任何媒体、网站或个人 未经本网协议授权，不得转载、链接、转贴或以其他方式复制发表。已经本网协议授权的媒体、网站，在下载使用 时须注明“稿件来源：张家口新闻网”，违者本网将依法追究责任。
2.本网其他转载稿件涉及版权等问题，请作者或版权所有者在一周内来电或来函。联系电话：0313-2051987。
国家互联网新闻信息服务许可证：13120170008 冀新网备：132012008 工业和信息化部备案：冀ICP备13000906号-2 
冀公网安备13070202002158号
