《掀开涉老诈骗 “遮羞布”》 连续报道⑦
一条线索牵出3000万“洗钱”大案

       张家口新闻网讯   在电信网络涉老诈骗中，一旦被骗子得手，警方查找资金去向并非易事。究其原因，是因为很多诈骗团伙据点在境外，使用通过黑市买到的丢失或被盗的身份证等个人信息资源，以及通过浮动IP和改号平台等技术伪装手段，造成追回相对困难。近日，张家口市公安局宣化公安分局经侦大队顺藤摸瓜，端掉了一个“洗钱”窝点，深藏在电信网络诈骗背后的利益输送链也随之浮出水面。

　　警方现场查获的用于“洗钱”的手机、银行卡等物证。

　　订购机票误入诈骗陷阱

　　5月19日，市公安局宣化公安分局经侦大队6名民警经过2天的侦查布控， 发现藏匿在居民楼内的7名犯罪嫌疑人全数聚齐。为不贻误战机，身着便装的民警请示上级同意后，化装进入屋内，将其全部控制。经审讯， 这个 “洗钱” 团伙仅5月初到被捕获的不到20天里，就经手涉案资金高达3000余万。

　　据了解，5月18日，市公安局宣化公安分局经侦大队获取一条线索，北京一位老人的朋友委托她订购回国机票，于是老人通过网络搜索到一家机票销售代理。由于新冠疫情在全球范围内仍在持续，导致一些航空公司的国际航班缩减，国外一些地方回国机票可谓 “一票难求”，但对方却打包票，说能够通过特殊渠道购买到。多次交流后， 老人放松了警惕， 并通过微信支付了定金。可谁承想，对方收款后却将其拉黑。老人这才意识到上当受骗，遂报警求助。北京警方在侦破过程中，发现骗款曾汇入我市宣化区田某的银行卡账户中并随后转出，怀疑田某可能是该诈骗团伙中的一员，于是将信息推送至我市。

　　宣化公安分局经侦大队了解情况后，立即向分局领导汇报案情。分局党委及主管领导十分重视，责成经侦大队立即成立专案组，对线索跟进排查。 经过一番分析研判， 通过大量侦查工作，定位到田某活动范围仍在张宣一带，随后采用多点布控及跟踪等方式，最终于19日上午锁定了田某的落脚点———宣化区某小区。经过近五个小时的蹲守， 办案民警基本掌握了田某的活动规律，发现他藏身的单元房内还有6人频繁进出。负责蹲守的民警也只有6人，在他们请求增援的同时，发现包括田某在内的7名犯罪嫌疑人聚到一起。为将诈骗团伙一网打尽，于是才有了刚才的那一幕。 民警在取证时， 还发现了10多部手机和40多张银行卡等物证。

　　经过连夜审讯， 头目李某交代了犯罪经过。原来去年10月，李某曾在石家庄、张北等地跟随其他团伙，参与电信网络诈骗 “洗钱”犯罪。随后选择单干，与上游犯罪集团取得联系后，招募了包括田某在内的6名犯罪嫌疑人，并租住在宣化区某小区内，主要使用一款国外聊天软件，为电信网络诈骗及境外赌博网站提供 “洗钱”业务。而这款聊天软件具有一旦删除聊天信息后不留任何痕迹等功能， 无疑为犯罪嫌疑人提供了掩护，也为侦破此案带来一定难度。

　　值得一提的是，李某接受上线任务后，会将任务分发给其团伙的其他成员，并通过手机银行、支付宝等多种方式立即进行转账，致使骗款流向更加复杂。目前，7名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

　　筑牢反诈防线捂住“钱袋子”

　　宣化公安分局经侦大队教导员任小刚说，目前电信网络诈骗无论是技术层面还是反侦查、反追踪手段上都愈加专业化、隐蔽化。他们通过地理伪装、身份伪装、技术伪装等手段，为警方追回骗款带来挑战。

　　像李某团伙仅仅是专业洗钱集团中的一个节点。专业洗钱集团像一张无形的蜘蛛网，主要服务于各类诈骗团伙，收到同行骗来的钱款后，他们会用最短的时间，通过银行账户和第三方支付平台进行N+1次的分散转账，之后再进行多点取现，将银行卡上的一串串数字变成能装在口袋里的真金白银，最终骗款大多会流向海外账户。一旦进入到这一步，想要证明资金来源，冻结账户进行追讨就会变得非常棘手。

　　因此，一旦遭到电信诈骗，一定要及时报警，提供准确的转账凭证等信息，通过进行紧急止付冻结程序，尽可能地挽回经济损失。

　　此外，广大市民一定要警惕，莫为蝇头小利，以身试法成为诈骗分子的帮凶。根据相关法律规定，向他人非法出售、出租、出借银行卡、手机卡， 其中银行卡既包括个人银行卡、 对公账户、结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即大众常用的微信、支付宝等第三方支付工具，经查实被用于电信网络诈骗等犯罪的，有可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，将被追究刑事责任。

　　已有向他人非法出售、出租、出借本人或单位银行卡、电话卡的人员或单位机构，要及时到相关营业网点进行注销账户，以免涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。

　　“相比于钱财被骗后才幡然醒悟采取报警的事后补救，被骗者尤其是老年人在付款前一定要多留个心眼，多冷静冷静，多与家人沟通，这样才能尽早认清施骗者的套路，将潜在的受骗风险及时扼杀在襁褓中。” 任小刚说。（记者 赵晓刚）

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　　严惩涉老电信网络诈骗及相关犯罪

　　涉老年人等弱势群体的电信网络诈骗犯罪较为高发，该类案件往往时间跨度较长，被害人分布全国各地。办案机关要全面查清犯罪事实，对于冒充国家工作人员实施诈骗犯罪的，应当依照处罚较重的罪名追究刑事责任。在涉老诈骗犯罪中，提供老年人个人信息成为“精准”诈骗的帮凶，在依法追究诈骗人员刑事责任的同时，要注意查处侵犯公民个人信息、帮助信息网络犯罪活动等关联犯罪，坚决斩断针对老年人电信网络诈骗的黑色产业链条。对于在诈骗过程中侵犯公民个人信息构成犯罪的，应当一并追究刑事责任。

　　涉老诈骗犯罪不仅侵害老年人的财产安全，而且还会给老年人的身心健康带来负面影响。办案机关在办好案件的同时，要主动听取老年人的合理合法诉求，有针对性地开展释法说理、心理安抚等工作，对因诈骗陷入生活困境的老年人主动开展司法救助工作，最大限度维护老年人的生活安宁。